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Une planification financière conçue pour les dentistes
Un plan d'action pour votre avenir financier
Les planificateurs financiers agréés du CDSPI Services consultatifs Inc. peuvent vous aider à faire face aux défis et à profiter des occasions que vous recontrez en tant que dentiste. Ils travaillent avec vous pour créer un plan financier personnalisé qui correspond à votre situation unique et s'aligne sur vos objectifs ainsi que sur votre tolérance au risque — sans frais.
Le CDSPI peut également assurer la coordination avec les experts en comptabilité et en services professionnels de MNP, avec lesquels nous avons conclu un accord exclusif qui permet aux dentistes de bénéficier de tarifs préférentiels pour un grand nombre de services.
Prendre le temps d'evaluer vos finances n'est pas seulement bénéfique pour votre bien-être financier actuel : c'est aussi un moyen d'assurer votre avenir.
Une approche complète
La planification stratégique des placements est l'un des piliers de la planification financière et les conseils financiers d'experts qui connaissent la réalité des dentistes jouent un rôle essentiel. L'élaboration d'un plan financier est la première étape pour obtenir une vue d'ensemble de votre situation financière et permet de créer un plan d'action pour atteindre vos objectifs. La gestion de votre patrimoine nécessite de trouver un équilibre entre vos besoins financiers actuels et la préparation de votre avenir. En travaillant en étroite collaboration avec votre conseiller du CDSPI Services consultatifs Inc. et nos partenaires, nous pouvons cibler les façons de gérer efficacement vos actifs.
Votre plan financier doit tenir compte de variables complexes, comme l'épargne-retraite, la planification successorale, les besoins en matière d'assurance et les stratégies de réduction des impôts — tout en tenant compte de vos objectifs et de vos priorités.
Nos conseillers en planification de placements travaillent avec vous pour comprendre votre tolérance au risque, votre échéancier, vos objectifs de rendement et l'allocation d'actifs qui vous convient le mieux. En outre, notre portefeuille diversifié de fonds de placement offre un éventail de possibilités d'investissement, ce qui vous donne la flexibilité d'ajuster votre stratégie en fonction de l'évolution de vos besoins au fil du temps.
Nous sommes conscients que vos objectifs financiers et vos préférences peuvent évoluer au fur et à mesure que vous progressez dans votre carrière et dans votre vie personnelle. Nous nous engageons à vous fournir les conseils et les ressources dont vous avez besoins pour vous adapter à ces changements en toute confiance, en veillant à ce que votre plan financier reste aligné sur votre vision à long terme. Que vous préfériez une approche autogérée, une gestion discrétionnaire ou privée, ou encore que vous souhaitiez discuter avec un conseiller professionnel, nous avons des options adaptées à vos besoins et à vos préférences.
Avantages clés pour les dentistes
Lorsque vous travaillez avec un conseiller en planification de placements du CDSPI Services consultatifs Inc., vous bénéficiez d'une planification financière personnalisée qui s'aligne sur vos besoins uniques en tant que professionnel dentaire.
Voici comment vous pouvez en bénéficier :
Définition d'objectifs personnalisés :
Nous vous aidons à identifier et à hiérarchiser vos objectifs financiers en créant un plan d'action pour les atteindre.
Soutien pour les placements et l'assurance :
Grâce à nos conseils d'experts, nous vous aidons à peindre des décisions de placements éclairées qui correspondent à votre tolérance au risque et à vos objectifs, tout en évaluant vos objectifs financiers afin d'élaborer un portefeuille d'assurance adapté à vos besoins à court et à long terme.
Gérer et réduire l'endettement :
Nous vous proposons des conseils pratiques pour rembourser efficacement vos dettes et libérer une plus grande partie de vos revenus pour d'autres priorités.
Gestions des variations du marché :
Restez sur la bonne voie même lorsque les marchés financiers sont imprévisibles grâce à notre soutien et à nos conseils continus.
Évaluation du portefeuille d'assurance :
Nous évaluons vos objectifs financiers et élaborations un portefeuille adapté à vos objectifs à court et à long terme.
Achat ou vente d'un cabinet :
Pour plusieurs dentistes, leur cabinet dentaire représente l'un de leurs actifs les plus importants. Qu'il s'agisse d'un achat ou d'une vente, il est essentiel d'élaborer et de mettre en œuvre un plan complet en amont. Le CDSPI et ses partenaires de MNP peuvent mener une analyse en profondeur pour vous aider à gérer les implications financières et fiscales de la vente d'un cabinet, ainsi qu'à planifier une transition harmonieuse et réussie.
Stratégies de réduction des impôts :
Lorsque votre revenu dépasse 200 000 $, les taux d'imposition peuvent atteindre 50 %, voire plus selon votre province. En tirant parti de stratégies telles que l'assurance vie permanente, vous pouvez débloquer des liquidités dans votre société professionnelle, réduire vos impôts à payer et améliorer votre efficacité fiscale.
Les bons conseils font toute la différence
Expertise spécialisée :
Nous travaillons exclusivement avec la communauté dentaire, donc vous pouvez être assuré que nous comprenons le paysage financier unique dans lequel vous évoluez en tant que dentiste.
Services sans frais :
Économisez entre 2 500 $ et 5 000 $ grâce à nos services gratuits de planification financière.
Conseils objectifs :
Nos conseillers salariés ne font que des recommandations de placements qui servent au mieux vos intérêts.
Planification globale :
Nos services couvrent tous les aspects de votre vie financière, comme la gestion des dettes, la minimisation des impôts, la croissance des placements et l'acquisition d'un cabinet.
Apprendre
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