Pour une deuxième année consécutive, la famille de fonds du CDSPI s’est classée au premier rang pour le rendement de ses placements, selon les données de Morningstar Direct. Dans son article intitulé « Les meilleurs fonds distincts de 2024 se sont appuyés sur les “Sept magnifiques” », Catherine Harris souligne les résultats exceptionnels du CDSPI dans la revue Investment Executive. Elle note que : « Le CDSPI a obtenu la meilleure performance d’investissement avec 88,9 % de ses actifs sous gestion dans des fonds classés dans le premier ou le deuxième quartile par Morningstar Direct. C’est la deuxième année que le petit organisme dentaire à but non lucratif (avec 797,7 millions de dollars d’actifs sous gestion) arrive en tête, par une large marge. »
Selon Mme Harris, les fonds du CDSPI « sont tous gérés à l’externe. Parmi les 39 fonds distincts, 31 ont obtenu des rendements supérieurs à la moyenne, le fonds Catégorie de société d’obligations de sociétés CDSPI, géré par CI Investments, et le fonds Immobilier mondial CDSPI, géré par Invesco, affichant les rendements les plus élevés de leur catégorie. »
Steven Moscone, vice-président des services consultatifs au CDSPI, estime que le fait de figurer sur la liste pendant plusieurs années consécutives est une réalisation d’exception. « Cela témoigne d’une gestion de fonds solide, de même que de décisions stratégiques en matière de placements. Notre capacité à maintenir ce succès pour une deuxième année souligne notre engagement à fournir de la valeur à nos clients. »
Qu’est-ce que le classement Morningstar?
Le classement Morningstar évalue la solidité d’un fonds sur la base de ses performances passées, de son rendement ajusté au risque et de ses frais. Cette cotation, représentée par une échelle d’étoiles allant d’un à cinq, offre aux investisseurs une évaluation instantanée de la performance d’un fonds par rapport à ses concurrents au sein de la même catégorie. Une cote de cinq étoiles indique qu’un fonds a obtenu de bons résultats sur le long terme par rapport à des fonds similaires.
Comment tirer profit du classement Morningstar
Les cotes Morningstar peuvent jouer un rôle dans la prise de décision en matière d’investissement pour plusieurs raisons :
Comparaison des performances :
Elles permettent aux investisseurs de comparer rapidement la performance d’un fonds à celle de ses concurrents, ce qui donne une idée de sa force ou de sa faiblesse relative.
Évaluation des risques :
Les cotes Morningstar tiennent compte des rendements ajustés au risque, ce qui aide les investisseurs à évaluer la capacité d’un fonds à générer des rendements tout en gérant le risque. Cela permet d’aligner les investissements sur sa tolérance au risque et ses objectifs.
Analyse des dépenses :
En tenant compte des frais, les cotes Morningstar permettent aux investisseurs d’évaluer si la performance d’un fonds justifie son coût, qui a une influence sur les rendements à long terme.
Prise de décision :
Les cotes Morningstar offrent aux investisseurs une méthode simplifiée pour préciser leur éventail de choix et identifier les fonds qui méritent d’être examinés de plus près, en particulier parmi la vaste gamme d’options d’investissement.
Autres méthodes d’évaluation de la performance des fonds
Morningstar reconnaît que son système de cotation est une mesure quantitative de la performance passée d’un fonds, donc n’est pas destiné à prédire avec précision la performance future. Avant d’investir, les investisseurs doivent faire preuve d’une grande diligence. Cela pourrait impliquer l’analyse de la stratégie d’investissement d’un fonds, du mandat du gestionnaire et de la composition du portefeuille pour s’assurer que tout est conforme à ses objectifs.
Avec l’aide d’un conseiller en placements, les investisseurs peuvent également envisager d’autres méthodes d’évaluation de la performance et de la philosophie d’un fonds :
Comparaison avec les fonds concurrents :
La comparaison de la performance d’un fonds avec celle de ses concurrents dans la même catégorie offre une perspective additionnelle et aide les investisseurs à évaluer s’il s’agit d’une performance exceptionnelle ou si c’est simplement la norme dans le secteur.
Philosophie et objectifs du fonds :
Il est essentiel pour les investisseurs de comprendre la philosophie et les objectifs d’investissement d’un fonds, puis de prendre en compte d’autres facteurs que les cotes afin de s’assurer qu’ils sont en adéquation avec leurs propres objectifs.
Recherche indépendante :
Le fait d’enrichir l’analyse des cotes Morningstar avec des recherches indépendantes provenant de sources réputées permet à l’investisseur d’acquérir une compréhension globale. À titre d’exemple, il est possible d’étudier les données historiques de performance et l’analyse d’experts.
« Le classement Morningstar n’est qu’un des outils que nous utilisons pour naviguer dans la complexité des choix en investissement », déclare Shan Janmohamed, conseiller en placements auprès du CDSPI Services consultatifs Inc. « Bien que cette cote donne une idée de la performance du fonds, les investisseurs doivent tenir compte de leurs propres objectifs et de leur tolérance au risque. En combinant les cotes Morningstar avec d’autres informations et en comprenant la philosophie des fonds, nous aidons nos clients à faire des choix d’investissement stratégiques adaptés à leurs objectifs et à leurs échéanciers. »
Faire contrepoids au contexte actuel d’inflation
Dans un secteur marqué par la volatilité, des stratégies disciplinées d’investissement sont cruciales pour un succès à long terme. Bien que le classement Morningstar offre une perspective historique, un suivi régulier des investissements est essentiel pour s’assurer qu’ils restent conformes à vos attentes.
L’incertitude économique peut avoir un impact significatif sur votre plan financier, et donc sur la planification de votre retraite. C’est pourquoi le meilleur conseil que vous pouvez recevoir est de rencontrer un conseiller en planification de placements du CDSPI Services consultatifs Inc., car ils ont la capacité d’évaluer vos finances, de suggérer des stratégies pour rééquilibrer la répartition de vos actifs et d’élaborer des recommandations de portefeuille avec comme objectif de compenser les risques que pose l’inflation.
Les conseillers en planification de placements du CDSPI Services consultatifs Inc. sont des planificateurs financiers agréés qui prennent le temps de comprendre vos besoins uniques et vous donnent toujours des conseils objectifs et impartiaux. Nos conseillers sont salariés, ne sont pas sous l’influence d’affiliations extérieures et ne subissent pas la pression de tierces parties.
Si vous avez des questions concernant votre plan financier ou votre stratégie d’investissement, veuillez contacter l’un de nos conseillers en placements au 1.800.561.9401 ou à cdspi@cdspi.com. Vous pouvez aussi prendre rendez-vous en ligne.
*Best seg funds of 2024 leaned on Magnificent 7 | Investment Executive | Catherine Harris