Les leaders exceptionnels reconnaissent que le temps est leur bien le plus précieux. Allouer de façon stratégique ce temps aux soins de vos patients, à l’entretien des relations avec votre famille et vos amis ainsi qu’à votre bien-être personnel peut avoir un impact profond sur votre sentiment d’accomplissement et votre réussite globale. Si votre attention est sollicitée dans trop de directions, il est peut-être temps de déléguer la gestion de vos investissements à une équipe d’experts qui comprend les défis propres aux dentistes et qui se spécialise dans les besoins des professionnels fortunés.
Lorsque votre portefeuille dépasse le seuil d’un million de dollars, vous pouvez bénéficier des services de gestion discrétionnaire proposés par notre partenaire Gestion de patrimoine privé Cumberland (Cumberland). Déléguer cette tâche importante qu’est la gestion de votre portefeuille peut grandement contribuer à la réalisation de vos objectifs et vous libérer des décisions d’investissement quotidiennes afin que vous puissiez consacrer votre temps à d’autres priorités.
Shane Dewling, conseiller en placements au CDSPI Services consultatifs Inc., recommande aux clients fortunés qui ont un portefeuille diversifié et un emploi du temps chargé de discuter avec un gestionnaire de portefeuille de Cumberland.
« Lorsque vous investissez, il est important de viser l’atteinte de vos objectifs en prenant le moins de risques possible », explique Dewling. « Votre plan financier définit vos objectifs et votre tolérance au risque nous indique le niveau de risque que vous pouvez supporter. Nous coordonnons ces deux variables et prenons en compte votre style d’investissement pour trouver l’approche optimale à adopter. Dans la majorité des cas, Cumberland offre la meilleure solution tout-en-un. »
Lorsque vous choisissez de travailler avec un gestionnaire de portefeuille accrédité de Cumberland, vous restez un client du CDSPI, donc votre conseiller en placements continue de vous représenter. Ainsi, il continuera de vous offrir des conseils personnalisés en matière de planification financière, tandis que le gestionnaire de Cumberland s’occupera de votre portefeuille.
Transparence et rapports détaillés
Si vous êtes hésitant à l’idée de confier à quelqu’un d’autre le contrôle de votre portefeuille, considérez les avantages que présente la gestion discrétionnaire par rapport à une relation conventionnelle entre un conseiller et un client, où votre autorisation est nécessaire pour chaque décision comme l’achat et la vente de titres, d’actions ou d’obligations. Lorsque vous êtes indisponible, que vous soyez en vacances ou occupé avec des patients, vous risquez de rater des occasions limitées dans le temps.
En collaborant avec Cumberland, vous désignez un gestionnaire de portefeuille pour prendre des décisions d’investissement en votre nom. Ce dernier n’a donc pas besoin de vous contacter chaque fois qu’il prend une décision conforme à vos exigences, telles que décrites dans votre déclaration de politique d’investissement (DPI). Ce document inclut votre plan financier et détaille vos objectifs, votre profil de risque, votre situation financière, vos préférences en matière d’investissement, de même que les contraintes liées à la gestion de votre portefeuille.
Les clients de Cumberland reçoivent régulièrement des mises à jour sur la performance de leur portefeuille, y compris des rapports détaillés sur les titres financiers, les transactions et les revenus de placement. Cette transparence permet aux investisseurs de rester informés et de prendre des décisions concernant leur stratégie financière globale.
Est-ce que cette solution est la bonne pour vous?
Gino Ciavarella est gestionnaire de portefeuille chez Gestion de patrimoine privé Cumberland depuis 2004. Avec plus de 30 ans d’expérience, Ciavarella est un professionnel chevronné du secteur financier. Il résume simplement : « L’un des principaux avantages de la gestion discrétionnaire est l’accès à l’expertise et aux conseils de professionnels d’expérience, qui possèdent d’excellentes capacités de recherche, une connaissance approfondie des marchés et une compréhension globale des stratégies de gestion des risques. »
Bien que la gestion discrétionnaire ne convienne pas à tous les investisseurs, elle mérite d’être envisagée par ceux qui souhaitent une approche plus autonome, mais avec des solutions d’investissement personnalisées, des conseils professionnels et une stratégie d’investissement sur mesure en cohérence avec leurs objectifs financiers. En travaillant en étroite collaboration avec un conseiller en placements et un gestionnaire discrétionnaire de portefeuille, les investisseurs peuvent naviguer en toute confiance dans les complexités des marchés financiers, ce qui leur permet de consacrer leur énergie aux aspects de la vie qui comptent le plus.
Le CDSPI gère plus de 1,2 milliard de dollars de placements au nom de plus de 1 600 dentistes et de leurs familles partout au Canada. Nos conseillers en placements travaillent avec des dentistes tous les jours : ils comprennent votre réalité et connaissent les défis auxquels vous faites face, de même que la meilleure façon de conserver et de faire fructifier votre patrimoine. Au CDPSI, nous avons établi des relations durables fondées sur la confiance, l’intégrité et l’expertise.
Parlez à un conseiller en placements du CDSPI Services consultatifs Inc. pour en savoir plus sur la gestion discrétionnaire et sur la façon dont elle peut vous servir. Grâce à notre relation exclusive avec Gestion de patrimoine privé Cumberland, vous pouvez dès maintenant profiter de tous les avantages qui découlent du fait de confier vos investissements à des professionnels qui ont fait leurs preuves.